Schlüsselinformationsdokument (KID)

Ein Basisinformationsdokument (KID) ist ein wichtiges Dokument, das Anlegern wichtige Informationen über ein Finanzprodukt liefert, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen. Das KID wurde im Rahmen der EU-Verordnung über verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungen (PRIIPs) eingeführt und ist ein standardisiertes Dokument, das die Transparenz erhöhen und Kleinanlegern helfen soll, die mit einem Anlageprodukt verbundenen Risiken, Vorteile und Kosten besser zu verstehen.

Zweck und Bedeutung von KID

Das Hauptziel des KID ist es, prägnante, zugängliche und leicht verständliche Informationen über Anlageprodukte anzubieten, die es den Anlegern ermöglichen, verschiedene Angebote in der EU zu vergleichen. Sie trägt dem Bedürfnis nach mehr Transparenz in der komplexen Welt der Finanzprodukte Rechnung und stellt sicher, dass die Anleger über die möglichen Ergebnisse ihrer Investitionen gut informiert sind.

Hauptbestandteile eines KID

Ein typisches KID enthält mehrere wichtige Abschnitte, die jeweils spezifische Informationen über das Anlageprodukt liefern:

Produktübersicht: Eine kurze Beschreibung des Produkts, seiner Ziele und des Anlegertyps, für den es gedacht ist. In diesem Abschnitt werden häufig die Investitionsstrategie und der Zielmarkt beschrieben.

Risikoindikator: Eine visuelle Darstellung, in der Regel eine Risikoskala, die das Risikoniveau des Produkts unter Berücksichtigung von Faktoren wie Marktvolatilität und Komplexität der Anlage angibt.

Performance-Szenarien: In diesem Abschnitt werden verschiedene Performance-Szenarien vorgestellt, darunter ungünstige, moderate und günstige Ergebnisse, die den Anlegern helfen, die potenziellen Erträge und Verluste zu verstehen.

Kosten und Gebühren: Detaillierte Informationen über alle mit der Anlage verbundenen Kosten, einschließlich einmaliger und laufender Kosten, Transaktionskosten und etwaiger erfolgsabhängiger Gebühren.

Sonstige relevante Informationen: Zusätzliche Details, die sich auf die Anlageentscheidung auswirken könnten, wie z. B. die Mindestanlagedauer, die Möglichkeit einer vorzeitigen Entnahme und die steuerlichen Auswirkungen.

Bedeutung für Investoren

Das KID ermöglicht es den Anlegern, fundiertere Entscheidungen zu treffen, indem es einen klaren und standardisierten Überblick über die wichtigsten Merkmale des Anlageprodukts gibt. Durch den Vergleich der KIDs verschiedener Produkte können Anleger beurteilen, welche Anlagen am besten zu ihrer Risikotoleranz, ihren finanziellen Zielen und ihrem Anlagehorizont passen.

Herausforderungen und Überlegungen

Obwohl die KIDs den Anlageentscheidungsprozess vereinfachen sollen, sollten die Anleger dennoch ihre Sorgfaltspflicht erfüllen. Die in diesem Dokument dargestellten Szenarien basieren auf Projektionen und können keine Garantie für die künftige Entwicklung bieten. Daher sollten Anleger andere Informationsquellen in Betracht ziehen und gegebenenfalls einen Finanzberater konsultieren, um ein umfassendes Verständnis des Anlageprodukts zu erhalten.

Der hanseatische Ansatz zur Transparenz

Hanseatic Alternative Investments AIFP hat die Wichtigkeit von informierten Investitionsentscheidungen erkannt und stellt ein Key Information Document für seinen Hanseatic Sustainable Residential Real Estate Fund zur Verfügung. Das Dokument spiegelt Hanseatic’s Engagement für Transparenz wider und beschreibt den Fokus des Fonds auf nachhaltige Wohnimmobilien, Risikoprofile, Performance-Szenarien und die Gebührenstruktur. Auf diese Weise stellt Hanseatic sicher, dass die Anleger Zugang zu den wesentlichen Informationen haben, die erforderlich sind, um die Ausrichtung des Fonds an den Nachhaltigkeitszielen und Regulierungsstandards der EU zu verstehen.