Pagrindinės informacijos dokumentas (KID)

Pagrindinės informacijos dokumentas (angl. Key Information Document, KID) – tai svarbus dokumentas, skirtas investuotojams suteikti svarbią informaciją apie finansinį produktą prieš priimant investicinį sprendimą. Europos Sąjungos mažmeninių investicinių produktų paketų ir draudimo investicinių produktų (PRIIP) reglamento dalis – tai standartizuotas dokumentas, kuriuo siekiama padidinti skaidrumą ir padėti mažmeniniams investuotojams geriau suprasti su investiciniu produktu susijusią riziką, naudą ir sąnaudas.

KID paskirtis ir svarba

Pagrindinis KID tikslas – pateikti glaustą, prieinamą ir lengvai suprantamą informaciją apie investicinius produktus, kad investuotojai galėtų palyginti skirtingus pasiūlymus visoje ES. Ji skirta didesnio skaidrumo poreikiui sudėtingame finansinių produktų pasaulyje, užtikrinant, kad investuotojai būtų gerai informuoti apie galimus savo investicijų rezultatus.

Pagrindinės KID sudedamosios dalys

Įprastą KID sudaro keli svarbūs skyriai, kurių kiekvienas skirtas konkrečiai informacijai apie investicinį produktą pateikti:

Produkto apžvalga: Trumpas produkto aprašymas, jo tikslai ir investuotojo, kuriam jis skirtas, tipas. Šioje dalyje dažnai aprašoma investavimo strategija ir tikslinė rinka.

Rizikos rodiklis: Tai vizualus vaizdas, paprastai rizikos skalė, rodanti produkto rizikos lygį, atsižvelgiant į tokius veiksnius kaip rinkos svyravimai ir investicijų sudėtingumas.

Veiklos scenarijai: Šiame skyriuje pateikiami įvairūs veiklos scenarijai, įskaitant nepalankius, vidutinius ir palankius rezultatus, padedantys investuotojams suprasti galimą grąžą ir nuostolius.

Išlaidos ir mokesčiai: Išsami informacija apie visas su investicija susijusias išlaidas, įskaitant vienkartinius ir einamuosius mokesčius, sandorių išlaidas ir su rezultatais susijusius mokesčius.

Kita svarbi informacija: Papildoma informacija, kuri gali turėti įtakos sprendimui investuoti, pvz., minimalus investavimo laikotarpis, ankstyvo išėmimo galimybė ir mokestinės pasekmės.

Reikšmė investuotojams

KID suteikia investuotojams galimybę priimti labiau informuotus sprendimus, nes pateikia aiškią ir standartizuotą pagrindinių investicinio produkto savybių apžvalgą. Lygindami skirtingų produktų KID, investuotojai gali įvertinti, kurios investicijos geriausiai atitinka jų toleruojamą riziką, finansinius tikslus ir investavimo horizontą.

Iššūkiai ir svarstymai

Nors KID yra skirti investicinių sprendimų priėmimo procesui supaprastinti, investuotojai vis tiek turėtų atlikti deramą patikrinimą. Dokumente pateikti scenarijai yra pagrįsti prognozėmis ir negali garantuoti būsimų rezultatų. Todėl investuotojai turėtų apsvarstyti kitus informacijos šaltinius ir, jei reikia, pasikonsultuoti su finansų patarėju, kad gautų išsamų supratimą apie investicinį produktą.

„Hanseatic” požiūris į skaidrumą

„Hanseatic Alternative Investments AIFP”, pripažindamas informuotų investicinių sprendimų svarbą, pateikia „Hanseatic Sustainable Residential Real Estate Fund” pagrindinės informacijos dokumentą. Dokumente atsispindi „Hanseatic” įsipareigojimas užtikrinti skaidrumą – jame aprašomas fondo dėmesys tvariam gyvenamosios paskirties nekilnojamajam turtui, rizikos profiliai, veiklos scenarijai ir mokesčių struktūra. Taip „Hanseatic” užtikrina, kad investuotojai galėtų susipažinti su svarbiausia informacija, reikalinga suprasti, kaip fondas atitinka ES tvarumo tikslus ir reguliavimo standartus.