Õigusaktide järgimine

Sellise finantsasutuse nagu Hanseatic Sustainable Residential Real Estate Fund jaoks tähendab regulatiivsete nõuete täitmine, et navigeerida seaduste ja määruste keerulisel maastikul, mille eesmärk on tagada eetiline, läbipaistev ja turvaline tegevus. Selline mitmemõõtmeline nõuetele vastavuse raamistik on investorite huvide kaitsmiseks ja finantsturu terviklikkuse säilitamiseks väga oluline.
Nõuetele vastavuse keskmes on rahapesuvastased ja terrorismi rahastamise vastased eeskirjad (Counter-Terrorist Financing, CTF). Need on otsustava tähtsusega finantssüsteemi kuritarvitamise avastamiseks ja ennetamiseks ebaseaduslikuks tegevuseks. Finantsasutused rakendavad usaldusväärseid kliendikontrolli süsteeme, hinnates regulaarselt rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riske.
Rahapesu tõkestamise meetmetega on tihedalt seotud kliendi tundmise protokollid (Know Your Customer (KYC)). Need menetlused hõlmavad klientide identiteedi kontrollimist, nende finantskäitumise mõistmist ja nende riskiprofiili hindamist, et vältida identiteedivargusi, finantspettusi ja rahapesu.
Andmekaitse- ja eraelu puutumatust käsitlevad seadused, näiteks ELi üldine andmekaitsemäärus (GDPR), kohustavad isikuandmeid rangelt kaitsma. Finantsasutused peavad rakendama meetmeid, mis kaitsevad klienditeavet, tagades nende andmete konfidentsiaalsuse ja terviklikkuse.
Finantsaruandluse läbipaistvus on teine oluline aspekt õigusnormide järgimisel. Institutsioonid peavad pidama täpset arvestust ja esitama läbipaistvalt oma finantstegevusest aruandeid, järgides kehtestatud raamatupidamisstandardeid ja avalikustades oma finantstulemused.
Tarbijakaitseseadused tagavad tarbijate õiglase ja läbipaistva kohtlemise. Need määrused kohustavad selgelt teavitama tasudest, lõivudest ja teenustest ning kehtestavad menetlused tarbijate kaebuste ja vaidluste lahendamiseks.
Selliste institutsioonide jaoks nagu Hansafond on ELi jätkusuutlikkuse eeskirjad eriti olulised. Need standardid ja tavad edendavad keskkonnasäästlikkust, mis on fondi investeerimisvalikute ja tegevuse oluline aspekt.
Kapitali- ja likviidsusnõuded on kehtestatud selleks, et tagada, et asutustel on piisavalt reserve finantskohustuste täitmiseks ja finantsstressi talumiseks. See hõlmab minimaalsete kapitalireservide säilitamist ja kindlaksmääratud likviidsusnäitajate järgimist.
Tõhus riskijuhtimine ja sisekontroll on erinevate finantsriskide juhtimiseks hädavajalik. Institutsioonid peavad omama poliitikat ja sisekontrolli, et juhtida tõhusalt krediidiriski, tururiski, operatsiooniriski ja muid finantsriske.
Vastavus ettevõtte juhtimise standarditele tagab, et asutus järgib häid juhtimistavasid, sealhulgas hästi struktureeritud nõukogu, selgeid juhtimisvastutusi ning vastutust ja eetilist äritegevust edendavaid tavasid.