Suprasti profesionalų investuotoją: Europos Sąjungos perspektyva

Europos Sąjungoje (ES) sąvoka „profesionalus investuotojas” apibrėžiama įvairiose finansinėse direktyvose ir reglamentuose, kuriais siekiama atskirti investuotojus pagal jų patirtį, dydį ir gebėjimą prisiimti riziką. Toks skirstymas į kategorijas padeda pritaikyti reguliavimo apsaugą ir investavimo galimybes skirtingiems investuotojų profiliams. Manoma, kad profesionalūs investuotojai yra pajėgūs patys priimti investicinius sprendimus ir prisiimti susijusią riziką.
Apibrėžtis ir kriterijai
Profesionalus investuotojas pagal ES sistemą paprastai apima tokius subjektus kaip bankai, draudimo bendrovės, pensijų fondai, didelės korporacijos ir kiti finansiškai patyrę subjektai. Profesionaliais investuotojais taip pat gali būti laikomi asmenys, jei jie atitinka tam tikrus kriterijus, susijusius su jų grynąja verte, investavimo patirtimi ir žiniomis.
Norėdami būti priskirti profesionaliems investuotojams, fiziniai ar juridiniai asmenys turi atitikti bent du iš šių kriterijų:
– Per pastaruosius keturis ketvirčius jie vidutiniškai ne rečiau kaip 10 kartų per ketvirtį vertybinių popierių rinkose sudarė reikšmingos apimties sandorius.
– Jų finansinių priemonių portfelis viršija 500 000 eurų.
– Jie ne mažiau kaip vienerius metus dirbo finansų sektoriuje ir ėjo profesines pareigas, kurioms reikia žinių apie investavimą.
Reikšmė investiciniams fondams
Investiciniams fondams, įskaitant ir tuos, kuriuos valdo tokie subjektai kaip „Hanseatic”, profesionalių investuotojų supratimas ir nustatymas yra labai svarbus dėl kelių priežasčių:
– Tiksliniai pasiūlymai: Fondai gali pritaikyti savo investicinius produktus ir paslaugas sudėtingiems profesionalių investuotojų poreikiams tenkinti, siūlydami sudėtingesnes ir didesnės rizikos investavimo galimybes, kurios netinkamos mažmeniniams investuotojams.
– Atitiktis teisės aktams: Fondai turi užtikrinti, kad būtų laikomasi ES teisės aktų, kai jie parduodami profesionaliems investuotojams, kurie dažnai gali taikyti įvairesnes investavimo strategijas ir rinkodaros metodus, palyginti su mažmeniniais investuotojais.
– Rizikos valdymas: Manoma, kad profesionalūs investuotojai gali įvertinti ir prisiimti su tam tikromis investavimo galimybėmis susijusią riziką, todėl fondai gali veiksmingai valdyti savo investuotojų bazę ir rizikos profilį.
Praktinė reikšmė „Hanseatic” fondui
„Hanseatic” tvaraus gyvenamosios paskirties nekilnojamojo turto fondas pripažįsta profesionalių investuotojų svarbą siekiant savo investicinių tikslų. Bendradarbiaudamas su profesionaliais investuotojais, fondas gali panaudoti jų kapitalą, patirtį ir tinklus tvariems nekilnojamojo turto projektams remti. Be to, bendradarbiaudamas su profesionaliais investuotojais, fondas gali vykdyti platesnio užmojo projektus, kurių rizikos ir grąžos santykis yra didesnis, taip prisidėdamas prie bendrų fondo augimo ir tvarumo tikslų.